Nella gestione patrimoniale non esistono soluzioni standard. Ogni cliente definisce da sé la sua propensione al rischio, ha diverse aspettative di rendimento e desidera il giusto mix di classi e possibilità d’investimento. Il nostro team di gestione patrimoniale si prende seriamente a cuore le vostre esigenze personali per individuare in modo mirato la strategia d’investimento che fa proprio al caso vostro.

Con un mandato classico, consigliato in caso di investimenti di capitale a partire da 10 milioni di franchi, beneficerete proprio di questa assistenza personalizzata. Tellco è un partner professionale e affidabile, in grado di bilanciare al meglio rischi e opportunità. Grazie a un’allocazione di capitali equilibrata e diversificata in modo ottimale sapremo soddisfare i vostri requisiti di sicurezza a lungo termine.

Investiamo in queste classi d’investimento:

  • obbligazioni CHF
  • obbligazioni internazionali
  • prestiti convertibili
  • azioni Svizzera
  • global equities
  • investimenti alternativi

Le nostre strategie d’investimento per voi

Per trovare la strategia d’investimento adatta a voi, teniamo conto della vostra propensione al rischio, della capacità di rischio e delle aspettative di rendimento, senza tuttavia trascurare le particolarità individuali del vostro capitale oltre che gli aspetti fiscali. In linea generale distinguiamo fra quattro strategie d’investimento che possono essere personalizzate e ottimizzate.

Strategia 10 Strategia 25 Strategia 45 Strategia 100

Rischio e crescita moderati. 10% medio quota azioni, più investimenti reddito fisso e immobili. Per diversificare, piccola parte investimenti alternativi poco volatili. Max 30% valute estere.

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Rischio medio, crescita come mercato. 25% medio quota azioni, investimenti reddito fisso e immobili. Per diversificare, parte investimenti alternativi poco volatili. Max 30% valute estere.

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Rischio alto, investimento dinamico. 40% medio quota azioni, investimenti reddito fisso e immobili. Per diversificare, parte investimenti alternativi poco volatili. Max 30% valute estere.

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l fondo ha come scopo un investimento dinamico del patrimonio gestito dalla Tellco. È adatto a investitori orientati al guadagno di capitale che si aspettano rendimenti superiori alla media nel lungo termine, ma tuttavia consapevoli dei rischi di fluttuazione dei prezzi e alla ricerca di un portafoglio diversificato a livello globale. Fino al 100% del fondo è investito in azioni.

Analisi del rischio

Analisi del rischio

Solo chi conosce i rischi può sfruttare le opportunità. Come gestori patrimoniali, sappiamo come analizzare i vostri rischi. Il nostro servizio spazia dalle singole prestazioni specifiche alla valutazione complessiva delle vostre finanze.

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I nostri servizi di analisi del rischio Valutazione complessiva del rischio

«Gestione patrimoniale con Tellco significa sviluppare insieme la strategia d’investimento adeguata: equilibrata e diversificata in modo ottimale.»

Marco Quadri
Chief Investment Officer

Siamo lieti di fornirvi la nostra consulenza

I nostri esperti, specialisti del settore, vi presentano soluzioni su misura per le vostre esigenze personali.

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Filosofia e processi d’investimento

Tellco opera secondo il principio del benchmarking. I nostri risultati devono essere misurabili e confrontabili. I nostri processi di investimento sono definiti in modo chiaro e attuati in modo sistematico e coerente. La valutazione e l’ottimizzazione delle nostre strategie d’investimento si basano sulla ponderazione definita delle singole classi d’investimento. Inoltre, esse sono anche espressione delle nostre analisi di diversi settori economici, nonché di dati macroeconomici, di andamenti di politica monetaria e dei tassi.

Come funzionano i nostri processi di investimento

La tattica di investimento viene definita e monitorata dalla commissione di investimento Tellco. Oltre che sulle disposizioni di Legge, i principi su cui si fonda sono gli accordi contrattuali con i clienti, incluse le bande di oscillazione definite. Gli elementi di controllo sono, tra gli altri, la durata (obbligazioni), la ponderazione del settore, l’allocazione valutaria e le strategie di opzioni (azioni).

La strutturazione del portafoglio avviene per fasi. Si inizia con l’analisi macroeconomica, in base alla quale Tellco sviluppa dei modelli di portafoglio. L’implementazione e l’applicazione a portafogli reali avvengono solo dopo ottimizzazioni e controlli approfonditi.

Come selezioniamo le azioni

Per l’allocazione top-down vengono combinati tra loro modelli quantitativi e analisi fondamentali. In questo modo, dal benchmark vengono filtrate le azioni che presentano il miglior rapporto rischio-rendimento.

Analyse

Bilanz-Kennzahlen, Bonität, externer Research

Selektion

Fairer Wert nach internem Modell, Dokumentation

Timing

Technische Analyse

Controlling

Überwachung und Steuerung nach Entwicklung

Come scegliamo le obbligazioni

In base al benchmark definito, l’allocazione viene analizzata costantemente secondo criteri come la durata e i rating di valuta, paese, ramo di attività e solvibilità.

Analyse

Analyse Benchmark

Evaluation

Zusammensetzung Korb Duration, Währungs-, Länder-, Branchen- und Ranking-Allokation

Selektion

Auswahl der Obligationen nach internem Modell, Dokumentation

Timing

Technische Analyse

Controlling

Überwachung und Steuerung nach Entwicklung

Come configuriamo i portafogli misti

In base alle aspettative di rendimento e alla propensione al rischio del mandante, viene composto un paniere equilibrato con diverse strategie d’investimento, la cui allocazione viene analizzata e verificata secondo diversi criteri.

Erwartung

Risikobereitschaft

Substanz

Risikofähigkeit

Planung

Asset & Liability Management

Evaluation

Zusammenstellung der Mischportfolios

Umsetzung

Investment
Prozess
Aktien
Obligationen
Alternative Anlagen

Come creiamo trasparenza

Per la gestione del rischio della nostra azienda è fondamentale sottoporre le nostre strategie d’investimento a un controllo e a una valutazione costanti, valutando non solo l’andamento del successo, ma anche il rischio. Rendiamo conto periodicamente in modo proattivo dell’andamento patrimoniale, anche nel corso di un colloquio personale. In termini di rischio, significa che: l’identificazione di un rischio implica un intervento rapido. Per noi è molto importante adottare tempestivamente le correzioni e seguire da vicino la loro attuazione.

Risiko

Zinsen

Bonität

Markt

Verwaltung

Interessenskonflikte

Massnahme

Absicherung

Überwachung

Diversifikation

Prozessmanagement

Funktionssteuerung / Unabhängigkeit

Kontrolle

Internes Kontrollsystem

Information

Reporting

Il Portfolio Management è responsabile dell’attuazione delle decisioni della commissione d’investimento Tellco. Il Risk Management vigila a sua volta sul Portfolio Manager, garantendo che le disposizioni di investimento vengano sempre rispettate senza eccezioni. Inoltre, i portafogli vengono verificati periodicamente da un Investment Controller esterno in merito all’osservanza delle disposizioni di investimento.

Volete saperne di più sui nostri servizi in ambito di gestione patrimoniale?

I nostri specialisti saranno lieti di fornivi personalmente la loro consulenza e di illustrarvi le varie opportunità.

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